ПИФы облигаций: надежные инвестиции на любой срок и кошелек
ПИФы бывают разные в зависимости о того, какие активы приобретаются на деньги пайщиков. Есть ПИФы акций, золота, недвижимости, облигаций. Последние являются не самыми высокодоходными, но наиболее надежными
Что такое облигационный ПИФ
Эти фонды инвестируют деньги пайщиков в разные облигации – те, что выпустили компании или государство.
Облигации выпускают, чтобы занять денег. Такие компании называют эмитентами. Физлица и ПИФы не покупают у них облигации. Но они могут приобрести их у первичных кредиторов. Это удобно, потому что сокращает срок обращения облигации (дает возможность вложить деньги на более короткий период). Ведь обычно ценные бумаги выпускают на 5–10 лет. Инвестор же может купить на вторичном рынке такие облигации, у которых до погашения осталось 1–3 года. Именно через это время компания должна вернуть инвестору стоимость облигации. Проценты (купонный доход) выплачиваются чаще: обычно раз в полгода.
Преимущества облигационных ПИФов в том, что это весьма надежный способ инвестиций. Ведь управляющие выбирают ценные бумаги надежных эмитентов. Да и в принципе на рынке облигаций работают в основном профессионалы, так что у ненадежного заемщика мало шансов получить там деньги (его бумаги не купят инвесторы). В основном на бирже торгуются облигации государственные или крупных эмитентов.
Облигации выпускают, чтобы занять денег. Такие компании называют эмитентами. Физлица и ПИФы не покупают у них облигации. Но они могут приобрести их у первичных кредиторов. Это удобно, потому что сокращает срок обращения облигации (дает возможность вложить деньги на более короткий период). Ведь обычно ценные бумаги выпускают на 5–10 лет. Инвестор же может купить на вторичном рынке такие облигации, у которых до погашения осталось 1–3 года. Именно через это время компания должна вернуть инвестору стоимость облигации. Проценты (купонный доход) выплачиваются чаще: обычно раз в полгода.
Преимущества облигационных ПИФов в том, что это весьма надежный способ инвестиций. Ведь управляющие выбирают ценные бумаги надежных эмитентов. Да и в принципе на рынке облигаций работают в основном профессионалы, так что у ненадежного заемщика мало шансов получить там деньги (его бумаги не купят инвесторы). В основном на бирже торгуются облигации государственные или крупных эмитентов.
акция для читателей «КП»
Кэшбек по ставке 6% годовых в течение первого месяца
Стань пайщиком УК «Система Капитал» и получи дополнительный доход на свой счет*. Минимальная сумма инвестиций — 10 тысяч рублей. Сроки проведения акции — с 15 сентября по 15 декабря 2018 года. Заявку можно оформить на сайте компании
*Подробности проведения акции.
*Подробности проведения акции.
Доходность по облигациям бывает ниже, чем потенциальная доходность акций. Зато доходность облигации известна еще при покупке (при условии, что мы не будем погашать ее раньше срока). А вот будущая доходность акции заранее не определена. По этой причине она является более рискованной инвестицией по сравнению с облигацией.
Облигации похожи на вклады. Здесь инвестор тоже дает в долг, только не банкам, которые потом этими деньгами кредитуют компании, а эмитентам.
Кстати, часто банки сами выпускают облигаций. Почти всегда по своим облигациям кредитная организация дает более высокую доходность, чем по вкладам. Ведь при покупке облигаций инвестор платит лишь небольшую комиссию брокеру. А внося деньги на вклад, человеку приходится косвенно оплатить рекламу этого депозита, аренду отделения, зарплату менеджеров, инкассацию денег в кассе, гарантийные взносы в фонд Агентства по страхованию вкладов и т.д.
Облигации похожи на вклады. Здесь инвестор тоже дает в долг, только не банкам, которые потом этими деньгами кредитуют компании, а эмитентам.
Кстати, часто банки сами выпускают облигаций. Почти всегда по своим облигациям кредитная организация дает более высокую доходность, чем по вкладам. Ведь при покупке облигаций инвестор платит лишь небольшую комиссию брокеру. А внося деньги на вклад, человеку приходится косвенно оплатить рекламу этого депозита, аренду отделения, зарплату менеджеров, инкассацию денег в кассе, гарантийные взносы в фонд Агентства по страхованию вкладов и т.д.
Почему вкладывать деньги в него выгодно
Самостоятельно выйти на фондовый рынок и купить облигации физлицо может, но это не всем по карману. Например, чтобы приобрести еврооблигацию, нужно иметь хотя бы $1 тыс. Преимущество облигационных ПИФов в том, что здесь много паев и это дает возможность выходить на фондовый рынок инвесторам с любыми суммами. Потом эти деньги, вместе со средствами других пайщиков, пойдут на покупку облигаций.
Выгода ПИФов и в том, что в них находятся облигации компаний из разных отраслей и государства. Его формированием занимаются управляющие, которые имеют специальное образование и опыт работы. Они понимают, как правильно выбрать компанию-эмитента, чтобы получить нормальный доход при умеренных рисках.
Еще одно преимущество облигационных ПИФов: доходность по ним выше, чем по банковским вкладам. За год максимальная доходность по облигационным ПИФам составила 11%. Тогда как ставки по банковским депозитам находились на уровне 6–7%.
У пайщиков, выходящих на долговой рынок, нет посредника в виде банка. Управляющая компания является посредником, но более экономным, чем кредитная организация. У ряда ПИФов ежегодная комиссия составляет меньше 1% от суммы вложений пайщика.
Выгода ПИФов и в том, что в них находятся облигации компаний из разных отраслей и государства. Его формированием занимаются управляющие, которые имеют специальное образование и опыт работы. Они понимают, как правильно выбрать компанию-эмитента, чтобы получить нормальный доход при умеренных рисках.
Еще одно преимущество облигационных ПИФов: доходность по ним выше, чем по банковским вкладам. За год максимальная доходность по облигационным ПИФам составила 11%. Тогда как ставки по банковским депозитам находились на уровне 6–7%.
У пайщиков, выходящих на долговой рынок, нет посредника в виде банка. Управляющая компания является посредником, но более экономным, чем кредитная организация. У ряда ПИФов ежегодная комиссия составляет меньше 1% от суммы вложений пайщика.
Чем облигационный ПИФ удобнее банковского вклада
Основное отличие облигаций от банковского вклада – более высокий процент. Размер ставки по облигациям не зависит от суммы инвестиций. В то время как по депозитам действует иное правило: чем крупнее сумма вклада – тем больше процент.
Выгода облигационного ПИФа в том, что пайщик может погасить свои паи в любой момент. Хоть через неделю после покупки. Весь доход, который был получен за этот период, сохраняется. С вкладами иначе. Там при досрочном расторжении договора проценты пересчитываются по ставкам до востребования, которые совсем невысокие.
Еще один минус вкладов – отсутствие долгосрочных программ. Сейчас, когда экономическая ситуация нестабильна, банки чаще всего предлагают открыть вклады на 3–6 месяцев. Причем тенденция такова, что более высокие проценты назначают по депозитам, которые открыты на более короткий срок. Конечно, потом договор можно продлить, но процент по нему будет другим. Скорее всего, ниже, чем изначально, потому что ставки последнее время падают.
Пайщик же, в зависимости от своих целей и потребностей, может купить пай как на короткий срок (и не потерять при этом накопленные проценты), так и на длинный (и получить в этом случае более высокий доход).
Выгода облигационного ПИФа в том, что пайщик может погасить свои паи в любой момент. Хоть через неделю после покупки. Весь доход, который был получен за этот период, сохраняется. С вкладами иначе. Там при досрочном расторжении договора проценты пересчитываются по ставкам до востребования, которые совсем невысокие.
Еще один минус вкладов – отсутствие долгосрочных программ. Сейчас, когда экономическая ситуация нестабильна, банки чаще всего предлагают открыть вклады на 3–6 месяцев. Причем тенденция такова, что более высокие проценты назначают по депозитам, которые открыты на более короткий срок. Конечно, потом договор можно продлить, но процент по нему будет другим. Скорее всего, ниже, чем изначально, потому что ставки последнее время падают.
Пайщик же, в зависимости от своих целей и потребностей, может купить пай как на короткий срок (и не потерять при этом накопленные проценты), так и на длинный (и получить в этом случае более высокий доход).
Как можно заработать больше, чем в банке, инвестируя в ПИФы
Условия проведения акции
Акция проводится Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г.) (далее - Управляющая компания) в целях привлечения новых клиентов-физических лиц, ранее не подававших заявки на приобретение инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный.Облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ЦБ РФ 11.08.2016г. за № 3194) (далее – Фонд).
В акции участвуют первые 2 000 (Две тысячи) физических лиц, подавших Управляющей компании заявки со специальным промо-кодом «kp2018» в течение срока проведения акции, на лицевые счета которых будут зачислены инвестиционные паи Фонда, при условии, что в течение первого месяца с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда (далее – расчетный период) физическое лицо приобретет инвестиционные паи Фонда на сумму не менее 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек (совокупно с учетом первичного приобретения инвестиционных паев) (далее – участники акции).
Срок проведения акции (срок, в течение которого на лицевой счет участника акции должны быть зачислены инвестиционные паи Фонда): с 15.09.2018г. по 15.12.2018 г. включительно.
Управляющая компания перечислит участнику акции 0,5% (ноль целых пять десятых процента) (далее - дополнительный доход) от среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода. Если среднемесячная стоимость инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода, превысит 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, то дополнительный доход рассчитывается Управляющей компанией от 500 000 (Пятисот тысяч) рублей.
В среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда учитывается стоимость всех инвестиционных паев Фонда, которыми участник акции владеет в течение расчетного периода с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда на его лицевой счет. В случае если в какой-либо из дней расчетного периода участник акции не владел инвестиционными паями Фонда, остаток стоимости на соответствующий день считается равным нулю.
В течение 14 (Четырнадцати) календарных дней с даты истечения одного месяца с даты зачисления на лицевой счет участника акции инвестиционных паев Фонда (далее - расчетный период для выплаты дополнительного дохода) Управляющая компания перечислит дополнительный доход участнику акции.
Перечисление дополнительного дохода осуществляется Управляющей компанией на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда, однократно.
Первым месяцем с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда, а также расчетным периодом для выплаты дополнительного дохода принимается срок равный 30 календарным дням.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
В акции участвуют первые 2 000 (Две тысячи) физических лиц, подавших Управляющей компании заявки со специальным промо-кодом «kp2018» в течение срока проведения акции, на лицевые счета которых будут зачислены инвестиционные паи Фонда, при условии, что в течение первого месяца с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда (далее – расчетный период) физическое лицо приобретет инвестиционные паи Фонда на сумму не менее 10 000 (Десять тысяч) рублей 00 копеек (совокупно с учетом первичного приобретения инвестиционных паев) (далее – участники акции).
Срок проведения акции (срок, в течение которого на лицевой счет участника акции должны быть зачислены инвестиционные паи Фонда): с 15.09.2018г. по 15.12.2018 г. включительно.
Управляющая компания перечислит участнику акции 0,5% (ноль целых пять десятых процента) (далее - дополнительный доход) от среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода. Если среднемесячная стоимость инвестиционных паев Фонда, учитываемых на лицевом счете участника акции в течение расчетного периода, превысит 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, то дополнительный доход рассчитывается Управляющей компанией от 500 000 (Пятисот тысяч) рублей.
В среднемесячной стоимости инвестиционных паев Фонда учитывается стоимость всех инвестиционных паев Фонда, которыми участник акции владеет в течение расчетного периода с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда на его лицевой счет. В случае если в какой-либо из дней расчетного периода участник акции не владел инвестиционными паями Фонда, остаток стоимости на соответствующий день считается равным нулю.
В течение 14 (Четырнадцати) календарных дней с даты истечения одного месяца с даты зачисления на лицевой счет участника акции инвестиционных паев Фонда (далее - расчетный период для выплаты дополнительного дохода) Управляющая компания перечислит дополнительный доход участнику акции.
Перечисление дополнительного дохода осуществляется Управляющей компанией на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда, однократно.
Первым месяцем с даты первичного зачисления инвестиционных паев Фонда, а также расчетным периодом для выплаты дополнительного дохода принимается срок равный 30 календарным дням.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
МТС-инвестиции — высокодоходные стратегии для ваших вложений
1-е место по доходности за 2017 год среди открытых ПИФов с целевым инструментом инвестирования в виде рублевых облигаций со стоимостью чистых активов более 50 млн руб., по данным Investfunds.
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ
7 место среди управляющих компаний по объему коллективных инвестиций в России за 2017 год, по данным портала Investfunds.
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ
Выбрать ПИФ
Доходность ПИФа за период с 30.06.2017 по 29.06.2018.
Доходность ПИФа в долларах США за период с 30.06.2017 по 29.06.2018.
Доходность ПИФа за период с 30.06.2017 по 29.06.2018.
Доходность ПИФа в долларах США за период с 19.01.2018 по 19.07.2018.
МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (в настоящем материале — Мобильный. Акции) (зарегистрированы Банком России за номером 2744 от 21.02.2014 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 1,22%, 6мес. 6,74%, 1 г. 24,72%), ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации) (зарегистрированы Банком России за номером 3194 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес. 0,49%, 6мес. 4,64%, 1 г. 11,74%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3193 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 0,56%, 6мес. -0,96%, 1 г. 1,22%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Акции. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3417 от 09.11.2017 г.) (доходность на 19.07.18 за 3мес.1,18%, 6мес. 7,1%)
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (в настоящем материале — Мобильный. Акции) (зарегистрированы Банком России за номером 2744 от 21.02.2014 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 1,22%, 6мес. 6,74%, 1 г. 24,72%), ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации) (зарегистрированы Банком России за номером 3194 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес. 0,49%, 6мес. 4,64%, 1 г. 11,74%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3193 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 0,56%, 6мес. -0,96%, 1 г. 1,22%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Акции. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3417 от 09.11.2017 г.) (доходность на 19.07.18 за 3мес.1,18%, 6мес. 7,1%)
