Question 1

Ризван:

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, что такое облигационный Пиф?

Answer

ПИФ — это фонд, участники которого складывают свои вложения в общий котел и отдают его на управление профессиональным инвесторам — управляющей компании.

Существует несколько разных видов паевых инвестиционных фондов, отличающихся друг от друга по тому, в какие активы они инвестируют. Облигационный ПИФ означает, что объект инвестирования — облигации. Облигации — это ценные бумаги, которые выпускают компании или государства и обещают их держателям вернуть сумму с процентами. Это своего рода кредит для компании или государства, а для инвестора — аналог депозита.

Фонды облигаций отличаются низким риском и более высокой надежностью вложений.

Question 2

Ризван:

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, ваучеры, которые раздавали в начале 90-х, они ценятся до сих пор?

Answer

Сейчас сам по себе ваучер никакой ценности не представляет. Он был выпущен в свое время для того, чтобы провести приватизацию, владельцы ваучеров могли «обменять» его на акции предприятий.

Question 3

Раиф:

Добрый день! Желаю хорошего дня. Мне 29 полных лет. Сбережения только учусь накапливать. Веду деятельность в университете, консультирую по публикационной активности профессорско-преподавательский состав. Заработная плата не более 15 000 тысяч. Регион Республика Башкортостан. Цель: стать финансово независимым. Какие рекомендации можете дать, чтобы достигать цель как можно ускореннее? Благодарю.

Answer

Раиф, добрый день! Самое главное при формировании своего пассивного дохода- это регулярность вложений. Пусть даже сумма будет небольшая, но регулярное пополнение позволяет Вам сформировать при долгосрочном инвестировании весьма солидный капитал. Как это работает можно посчитать на любом калькуляторе сложного процента. Если Вы только начинаете знакомиться с инвестициями, то можно начать с облигационных ПИФов- наименее рисковые продукты, но показывающие доходность выше депозитных ставок. Кроме того инвестиции в ПИФ на горизонте 3 года позволяет получить вам налоговые льготы.

Question 4

Алефтина:

В чем отличие акции от финансовой пирамиды?

Answer

Добрый день! Работа на фондовом рынке через управляющую компанию регламентируется ЦБ. Если говорить о ПИФах, то Банк России осуществляет контроль за деятельностью управляющей компании при помощи Федерального закона «Об инвестиционных фондах», который в том числе защищает права инвесторов. Более того, управляющая компания не владеет средствами и имуществом пайщиков, она только им управляет. Имущество фонда хранится в специализированном депозитарии. Это независимая организация, контролирующая законность сделок и соблюдение интересов пайщиков.

Question 5

Дмитрий:

Здравствуйте! Не со всем понятно реквизиты какого банка необходимо предоставить при покупке облигаций. Я ведь планирую внести оплату по дебетовой карте.

Answer

Дмитрий, добрый день. Вы можете оплатить паи с реквизитов любого счета, владельцем которого Вы являетесь. Реквизиты Вашего счета необходимы для оформления заявки, именно на этот счет в случае продажи (погашения) паев или ошибки в переводе будут возвращены денежные средства. После оформления документов, Вам открывается счет, а на электронную почту отправляются реквизиты для перевода денежных средств. Для оплаты паев, Вам необходимо зайти в интернет банк, которым Вы пользуетесь и совершить перевод по реквизитам фонда.

Question 6

Николай Пестов:

Здравствуйте, Марина! Я активный акционер компании. Думаю через 1-2 года мои инвестиции увеличатся в миллион раз на моей активности. Во сколько могут увеличиться инвестиции если работать с вами?

Answer

Николай, добрый день!
наша компания предлагает вложения в ПИФ- паевые инвестиционные фонды. В продуктовой линейке у нас есть два типа ПИФов- облигационные и ПИФы акций. Облигационные считаются самыми консервативными инвестициями с минимальным уровнем риска. Доходность по облигационным ПИФам превышает доходность депозитов в банках. Например, наш фонд «Мобильный. Облигации» показал доходность 10,2% за 12 месяцев на 30 августа 2018 года* Фонды акций- более волатильные, то есть изменчивы в своей стоимости, однако, потенциально они могут пронести более высокую доходность.
*Доходность по фонду «Мобильный. Облигации» за 3 мес. -0,13%, 6 мес. – 1,95%

Question 7

Александр:

Имею накопительный вклад, на который ежемесячно перевожу 1000 рублей. Хотел бы стать пайщиком фонда. Как это можно сделать?

Answer

Александр, добрый день! Ежемесячное пополнение вклада или любого инструмента для накоплений — это финансовая дисциплина, которая является самой правильной стратегией на долгосрочном горизонте. Для того, чтобы стать нашим пайщиком, необходимо заполнить анкету на сайте. Для этого Вам потребуется ввести свои личные данные или авторизоваться через Госуслуги. Весь процесс осуществляется онлайн и займет не более 5 минут. Оплатить паи Вы можете банковским переводом или из своего интернет банка.

Question 8

Елена:

Здравствуйте. Скажите, заполняю заявку на покупку паев, там нужно указать БИК, корсчет, расчетный счет. Где я должна эту информацию взять? У меня есть только банковская зарплатная карта.

Answer

Елена, добрый день! Вашу карту выпустил банк. Каждая карта открывается к счету в банке, а у счета в свою очередь есть ряд параметров, таких как (БИК, корсчет, расчетный счет). Данную информацию Вы можете посмотреть в интернет кабинете, если пользуетесь данным сервисом в Вашем банке. Или можете обратиться в отделение Банка с паспортом и попросить предоставить реквизиты Вашего счета.

Question 9

Светлана Николаевна:

ПИФы каких компаний вы предлагаете? На чем основывается ваш выбор?

Answer

Светлана Николаевна, мы представляем Вам ПИФы бренда МТС Инвестиции управляющей компании ООО УК «Система Капитал». Самое главное при выборе ПИФа — это определение приемлемого для Вас уровня риска. Если для Вас это первый опыт инвестирования, то самый простой и предсказуемый инструмент- это облигационный ПИФ. Такой инструмент может стать отличной заменой депозита, так как в его основе- государственные облигации, а также облигации крупнейших российских компаний. Например, наши управляющие для ПИФа «Мобильный. Облигации» отбирают ценные бумаги крупных российских компаний, недооцененных рынком, и получают для вас высокую доходность.

Почему облигации доходнее депозита? Покупая облигацию инвестор тоже дает в долг под процент напрямую компаниям, которые выпускают эти облигации. А внося деньги на вклад, человеку приходится косвенно оплатить рекламу этого депозита, аренду отделения, зарплату менеджеров, инкассацию денег в кассе, гарантийные взносы в фонд Агентства по страхованию вкладов и т. д.

Question 10

Ирина:

Доброго времени суток! Смущает, что в вашу компанию можно положить деньги только онлайн. Я, конечно, интернет-банком давно пользуюсь и карточкой расплачиваюсь, но хотелось бы сначала с каким-то консультантом поговорить, посоветоваться… Где это можно сделать?

Answer

Ирина, добрый день! Безусловно, консультацию получить возможно по телефону или по почте. Для этого достаточно написать мне на e-mail: miarosh@sistema-capital.com или обратиться напрямую в нашу управляющую компанию или по телефону (495) 228−15−05.

Question 11

Сергей:

Здравствуйте! А чем отличаются рублевые и валютные ПИФы? И нужно обязательно доллары вам переводить или вы по курсу рассчитываете?

Answer

Добрый день, Сергей! Валютный и рублевый ПИФ отличаются валютой фонда, то есть теми инструментами, которые находятся внутри ПИФа. В рублевом — это бумаги, номинированные в рублях, а в валютном, в нашем случае, — это бумаги, которые номинированы в долларах США. Купить ПИФ что рублевый, что валютный можно только за рубли. Мы же, как управляющая компания, можем купить активы в той валюте, в которой они в том числе и номинированы. Если у вас долларовый инструмент, то вы получаете доходность в долларах, которая пересчитывается для вас в рублевую в день продажи ваших паев.

Question 12

Ангелина:

В некоторых компаниях мне обещают гарантию сохранения капитала. Поясните, что это такое? И есть ли подобное у вас? Понятно, что это биржа, рыночный риск и все такое, но есть ли хоть какие-то гарантии?

Answer

У нас нет инструментов с гарантией сохранности капитала. Нашим розничным клиентам мы предлагаем ПИФы, в том числе и фонды, которые относят к наиболее консервативным, — это облигационные ПИФы. Как правило, такие инструменты очень стабильны, так как облигации имеют гарантированную доходность к погашению. Однако, безусловно, есть риск эмитента, то есть той компании, которая выпустила облигацию. Поэтому мы покупаем в фонд только облигации не ниже определенного кредитного рейтинга, а также формируем диверсифицированный портфель, где доля бумаги каждого эмитента не превышает 15%.

Question 13

Антон:

Добрый день! Подскажите, чем руководствуются управляющие вашей компании, когда принимают решение, во что вкладывать мои деньги? У них какие-то жесткие правила или на свое усмотрение действуют? Вдруг примут такое решение, что все мои сбережения сгорят… Спасибо!

Answer

Добрый день, Антон! Прежде всего у каждого фонда есть инвестиционная декларация, которая регламентирует, какие активы управляющая компания может приобретать в ПИФ. Инвестиционная декларация в составе правил доверительного управления фондом согласовывается Банком России. Ежедневный контроль за соответствием инвестиционной декларации осуществляет сама УК, а также специализированный депозитарий, в случае нарушений информация направляется в Банк России. Если говорить о нашем ПИФе «Мобильный. Облигации», то в инвестиционный портфель входят корпоративные облигации с наибольшим потенциалом роста. Наши управляющие отбирают ценные бумаги крупных российских компаний, недооцененных рынком, и получают для вас высокую доходность. Выбор бумаг осуществляется на основании многих факторов, в том числе и определенного кредитного рейтинга. Доля одного эмитента (компания, которая выпустила ценную бумагу) в портфеле не может превышать 15%, что сделано специально для повышения устойчивости портфеля к рыночным колебаниям.

Question 14

Николай:

Марина, здравствуйте! У меня вопрос такой: какова максимальная сумма вложения в ПИФы?

Answer

Добрый день, Николай. Максимальной суммы не существует, однако существует минимальная. У нас она составляет 100 рублей, для второго и последующего входа это 1000 рублей. Поэтому инвестор всегда имеет возможность инвестировать ту сумму, которую он считает для себя комфортной. Управляющая компания, получая денежные средства инвесторов, приобретает на них активы в фонд. Наши управляющие инвестируют в бумаги крупнейших эмитентов с серьезным инвестиционным рейтингом, поэтому представить, что на рынке не будет именно таких бумаг и мы не сможем купить их в наш ПИФ, очень сложно.

Question 15

Владимир:

Здравствуйте! Есть ли закон о финансовых пирамидах в России, если да, то как он работает? Финансовая компания Кэшберри к чему относится на ваш взгляд?

Answer

Добрый день, Владимир! Мы не можем комментировать чужие проекты. Что касается нашего продукта, мы предлагаем нашим клиентам ПИФы, которые регулируются Федеральным законом № 156 «Об инвестиционных фондах».

Question 16

Сергей Белобородов:

На какой срок я должен вкладывать деньги в ПИФ?

Answer

Инвестировать денежные средства в ПИФ можно на любой срок. При онлайн-покупке или погашении (продаже) наших паев мы не берем комиссий, которые называются надбавка (при покупке) и скидка (при продаже). Поэтому инвестор может комфортно распоряжаться денежными средствами внутри того периода, который он для себя запланировал. Обычно инвесторы ориентируются на срок 1 год, по аналогии с банковским депозитом. Наиболее выгодно владеть паями более трех лет, тогда начинает действовать налоговая льгота, которая позволяет инвестору не платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) на сумму дохода до 3 млн. рублей в год.

Question 17

Петр Клименко:

Высокая доходность, наверное, рискованно? Как защищены мои средства?

Answer

Безусловно, чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Именно поэтому начинающим инвесторам рекомендуется вкладывать в наименее рисковые активы, такие как облигации. Но, если в случае с депозитом деньгами вкладчиков банки распоряжаются по своему усмотрению — например, выдавая кредиты клиентам и компаниям и, таким образом, зарабатывая деньги, то ценные бумаги — это собственность инвестора. Управляющая компания только управляет ценными бумагами и денежными средствами, которые составляют имущество ПИФа, а сами паи — именные и принадлежат инвестору. Деятельность компании также находится под постоянным контролем ЦБ. Именно поэтому для инвестора рисков, связанных с боязнью потерять купленный паи в случае ликвидации управляющей компании, нет. Поэтому, в отличие от вкладчиков, у которых денежные средства свыше 1 400 000 рублей просто пропадут в случае банкротства банка, инвесторы всегда получат свою долю в имуществе фонда.

Question 18

Мария Пахоменко:

Почему у вас доходность выше депозита?

Answer

Облигационные фонды — один из самых консервативных видов инвестирования с наименьшим риском и предсказуемой доходностью. Для инвестора — это своего рода аналог депозита. Сами по себе облигации — это ценные бумаги, которые выпускают компании или государства и обещают их держателям вернуть сумму с процентами, которая, как правило, выше депозитных ставок. Таким образом, компания или государство «берет в долг» у инвесторов. Вложить свои деньги в такие бумаги частный инвестор может через ПИФ. Если ПИФ имеет активную стратегию управления, то портфельные управляющие постоянно оценивают рынок, принимают решение, о покупке или продаже ценных бумаг, чтобы получить максимальную доходность для инвесторов. Кроме того, в фонде собран большой объем средств, а это дает возможность распределить активы между ценными бумагами с различным уровнем риска и, таким образом, снизить риски наших инвесторов. Поэтому профессиональные управляющие имеют возможность зарабатывать больше.

На ваши вопросы отвечает эксперт

Задай вопрос эксперту

Задай вопрос эксперту

Задай вопрос эксперту