Как заработать на акциях в 2025 году с нуля

Российский фондовый рынок предлагает широкий выбор инструментов для инвестирования. Новичку может показаться, что это слишком сложная и запутанная тема. Однако сегодня торговля акциями для рядовых пользователей зачастую происходит через мобильные приложения, интерфейс которых похож на мобильный банк и сделан так, чтобы пользователь смог быстро разобраться в теме. Подготовили пошаговую инструкцию по заработку на акциях и осветили основные моменты торговли на бирже.

Если у вас есть рекомендации и дополнения по материалу, вы можете отправить их на почту money@kp.ru. Для обсуждения вопросов рекламного сотрудничества звоните по телефону +7 (495) 637-65-16 (по будням с 9:00 до 18:00).

Что такое акции на бирже

Акция — это ценная бумага, которая подтверждает, что вы владеете частью компании. Когда вы покупаете акцию, вы становитесь акционером. Это дает вам права на:

— Получение прибыли компании (в виде дивидендов).
— Голосование на собраниях акционеров (для обычных акций).
— Долю имущества компании при ее ликвидации (в определенных случаях).

Однако тем, кто хочет зарабатывать на акциях, зачастую интересно не управление компанией, а дивиденды, которые приносит ценная бумага, а также ее ликвидность — то есть стоимость. В процессе торгов она может расти и опускаться. Инвестор может просто держать акции и потом продать, когда понадобятся деньги.

Если у компании дела идут хорошо, то с высокой долей вероятности цена ее акции вырастет. А инвестор, продав актив, выйдет с прибылью. Некоторые инвесторы регулярно продают и покупают акции, чтобы сыграть на разнице котировок.

Акции торгуются на фондовых биржах, которые являются посредниками между продавцами и покупателями. В России такими биржами являются:

• Московская биржа — основной рынок для российских ценных бумаг.
• СПБ Биржа — специализируется на иностранных акциях, но доступна и для российских инвесторов.

В 2025 году все торги проходят только на Мосбирже. Однако обывателю туда доступ закрыт. Физлица используют брокеров — посредников, через которых торгуют на бирже. Без них торговать акциями не получится. В России на начало 2025 года работало свыше 250 брокеров. Вы, наверняка, видели их рекламу. Нередко брокер — часть банка. Хотя немало компаний, которые не относятся к банкам, а просто предлагают торговать с их помощью.

В 2025 году для этого зачастую используют мобильные приложения или сайты брокеров. В нем отображается баланс средств инвестора, на которые он может купить акции (и прочие ценные бумаги, которые обращаются на бирже), а включив акции в свой портфель, отслеживать их динамику. Проще говоря, растут они в цене или падают. Через приложение же акции можно продать.

На Мосбирже можно найти акции крупных компаний из разных отраслей.

• Энергетика и нефть («Газпром», «Лукойл», «Роснефть»).
• Банковский сектор («Сбербанк», ВТБ)
• Технологии и IT («Яндекс», VK).
• Металлургия («Норникель», «Северсталь»)
• Компании из других сфер: фармакология, авиаперевозчики, даже службы проката самокатов.

Полезная информация об акциях на бирже

Собрали важные сведения об акциях и торгах на бирже в удобную таблицу.

это интересно

Преимущества инвестиционных монет

Как устроен рынок и какую прибыль может принести такой актив

Подробнее

Виды акций

На бирже обращаются два типа акций. Расскажем о каждом подробнее. Перед этим заметим, что есть неформальная терминология видов акций на бирже.

• Голубые фишки: крупнейшие и самые стабильные компании.
• Компании второго эшелона: более мелкие компании с потенциалом роста.
• Мелкие компании: высокие риски, но иногда дают значительный рост.

Обычные 

Такие дают их владельцам следующие права:

— Право голоса на собрании акционеров – одна акция равна одному голосу. Это позволяет участвовать в управлении компанией.
— Право на дивиденды – акционеры получают часть прибыли, если компания принимает решение о распределении дохода.

«Обычными» они называются потому, что это базовый тип акций. Таких на рынке обращается больше всего: их активно покупают и продают Дивиденды по таким акциям не гарантированы — выплачиваются только при наличии прибыли.

Привилегированные 

От обычных отличаются следующими характеристиками.

— Стабильные дивиденды. Держатели привилегированных акций получают фиксированные выплаты, даже если компания испытывает финансовые трудности.
— Нет права голоса. Владелец не участвует в управлении компанией, но его доход от дивидендов более стабилен.
— Преимущественное право на имущество компании. В случае ликвидации компании владельцы привилегированных акций получают деньги раньше обычных акционеров.

Привилегированных акций на рынке меньше. По закону, компания не может выпустить таких более 25% от капитала компании. Менее трети компаний на Мосбирже продают такие акции. Как правило, стоят они дороже. Важный нюанс: тем, кто рассчитывает приобрести только такие акции и использовать их как пассивный доход (собирать дивиденды), нужно помнить: выплаты могут быть символическими. Это прописывается в уставе компании.

Предположим, привилегированная акция нефтяной компании X стоит 10 рублей (стоимость в момент выпуска). На рынке был высокий спрос на такие акции и стоимость одной бумаги выросла до 200 рублей. Инвестор решает приобрести их, в надежде, что будут хорошие дивиденды. Да и вложение, вроде бы неплохое — компания X показывает высокие результаты, так что акции могут подорожать. Но наступает период выплаты дивидендов и компания объявляет, что ее финансовые показатели не так высоки, как ожидалось. Поэтому она выплатит только фиксированную сумму держателям привилегированных акций — по 90 копеек на бумагу.

Рабочие способы заработка на акциях

Под рабочими способами мы понимаем те, что может попробовать инвестор. Все перечисленное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Трейдинг

Активная торговля, цель которой –- заработок на разнице в цене покупки и продажи акций. 

+ Возможность получать быструю прибыль.
—  Высокие риски из-за волатильности рынка

Одни инвесторы действуют по наитию. Хотя уместнее проводить регулярный анализ новостей и технических данных. Анализ техданных — это отдельная большая дисциплина. Она базируется на том, что на рынке есть определенные закономерности в движении цен. Обладая такими знаниями можно с большей долей уверенности предполагать дальнейший рост или падение котировок.

Долгосрочное инвестирование

Покупка акций перспективных компаний для удержания в течение 5-10 лет. 

+ Стратегия подходит терпеливым инвесторам, желающие получать как рост капитала, так и дивиденды.
— Фондовый рынок непредсказуем ввиду политических и экономический событий. Компания может обанкротиться, потерять в стоимости, когда вы решите продать ее ценные бумаги и так далее.

Получение дивидендов

Пассивный доход за счет выплат от компаний.

+ Стабильный доход даже при падении стоимости акций.
—  Компания в ряде случаев имеет право не выплачивать дивиденды либо выплатить минимум.

 Инвестиции в ETF

«Торгуемый на бирже фонд», он же exchange-traded fund или ETF. Это фонды, которые покупают сразу множество акций. Например, ETF на индекс Мосбиржи. Фонды привлекательны тем, что профессиональная управляющая компания уже собрала, как она считает, наиболее ликвидные активы в один портфель. Какие-то акции упадут, какие-то вырастут. В идеале — все вырастут, а значит пай инвестора в фонде тоже станет дороже.

+ ETF позволяют диверсифицировать портфель инвестору.
— Часто по ним выше комиссия за сделку, нет дивидендов.

Пошаговая инструкция по заработку на акциях 

Подготовили инструкцию, которую можно использовать, чтобы попробовать заработать на акциях.

Выберите брокера

Популярные брокеры в России: «Т-Инвестиции», «ВТБ Мои Инвестиции», «Альфа-Директ». Сравните комиссии брокеров, интерфейс. Часто новичкам доступны бонусы — акции на определенную сумму.

Откройте счет

• Брокерский счет: стандартный способ инвестирования.
• ИИС (индивидуальный инвестиционный счет): позволяет получить налоговый вычет до 13% от внесенной суммы (максимум 60 тыс. рублей в год).

С точки зрения возврата налогов, выгоднее второй. Но для этого нужно иметь официальную работу и платить НДФЛ. Если пользоваться ИИС не менее пяти лет, то не нужно платить налоги за продажу акций. Подробнее про индивидуальный инвестиционный счет можно узнать в этом материале. Пополнить счет можно со своей банковской карты, а далее переходить к покупке акции.

Изучите стратегии

Стратегии инвестирования — объемная тема. Дадим общий совет: регулярное образование, чтение материалов и отраслевой прессы по теме — лучшее решение. Только старайтесь избегать «инвесторов», которые агрессивно продвигают какие-то сделки.

В целом стратегии бывают такими:

1.  долгосрочные инвестиции — покупка акций «голубых фишек»;
2.  дивидендная стратегия — выбор акций с высокими дивидендами;
3.  спекулятивная стратегия — активная торговля с использованием новостей.

Выберите акции

Руководствуйтесь такими принципами:

• диверсификация — не вкладывайте все деньги в одно направление;
• фундаментальный анализ — изучите финансовые показатели компании.

Заметим, что через брокеров можно покупать не только акции. Доступны также облигации, валюта, драгоценные металлы, инвестиции в фонд и другие инструменты. Акции — лишь один из инструментов.

Можно ли покупать акции иностранных компаний

В 2025 году для российских инвесторов есть ограничения на покупку акций иностранных компаний.

• Сейчас акции иностранных компаний не торгуются на Мосбирже
• С 1 января 2025 года Банк России (ЦБ) ввел запрет для неквалифицированных инвесторов на приобретение иностранных ценных бумаг. Исключение: активы, выпущенных компаниями из стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС) или международными финансовыми организациями, зарегистрированными в инфраструктуре ЕАЭС.

Второй пункт поясним подробнее. Меры направлены на защиту неквалифицированных инвесторов от потенциальных рисков, которые связаны с инвестициями в иностранные активы. Например, в случае нового пакета санкций, поражающего инвесторов в правах. Ограничения также способствуют снижению зависимости российского финансового рынка от внешних факторов и укреплению национальной экономики.

Квалифицированных инвесторов запрет не касается. Однако таким статусом обладают опытные игроки рынка. Есть определенные законодательные критерии для них. Например, управление активами на сумму от 12 млн рублей или оборот по сделкам на такую сумму.

Если инвестору хочется торговать иностранными ценными бумагами, можно попробовать открыть счет у зарубежных брокеров. Но есть риск отказа в регистрации.

Альтернативой могут также быть биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы), ориентированные на иностранные активы. Они доступны для неквалифицированных инвесторов. Однако важно учитывать, что такие фонды могут быть подвержены тем же ограничениям, что и прямые инвестиции в иностранные ценные бумаги.

это интересно

Программа долгосрочных сбережений

Потенциальная прибыль, сроки и требования для участников

Подробнее

Советы эксперта по заработку на акциях 

Рекомендациями поделилась финансовый советник, основатель Vedeneeva Consulting Group Анна Веденеева.

1. Диверсификация. Не вкладывайте все средства в одну акцию. Распределите инвестиции между разными секторами.
2. Обучение. Читайте книги по инвестициям, такие как «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма или «Думай и богатей» Наполеона Хилла.
3. Долгосрочная перспектива. Инвестирование — это не краткосрочная игра. Сосредоточьтесь на долгосрочных целях.
4. Регулярные инвестиции. Рассмотрите возможность регулярного инвестирования небольших сумм. Это поможет усреднить цену покупки.
5. Анализируйте рынок. Следите за новостями и трендами, чтобы принимать обоснованные решения.

Также важно помнить, что инвестировать стоит только свободные средства, которыми вы готовы рискнуть.

Популярные вопросы и ответы 

Попросили Анну Веденееву ответить на частые вопросы, которые встречаются у инвесторов-новичков.