ЭНЕРГОБАНК
принимает заявки от предпринимателей
принимает заявки от предпринимателей
Цели кредитования
Приобретение основных средств, запуск новых проектов, модернизация и реконструкция производства, а также пополнение оборотных средств – для производственных компаний по приоритетным* и особо приоритетным направлениям**
Сумма кредита
От 700 000 до 10 000 000 рублей
Срок кредитования
От 1 года до 3 лет для приоритетных направлений
От 1 года до 5 лет для особо приоритетных направлений
От 1 года до 5 лет для особо приоритетных направлений
Процентные ставки по кредитам
10,25% годовых
Субсидия (компенсация части процентной ставки) от МКУ «Аппарат Исполнительного комитета муниципального образования города Казани»
6% годовых в течение 2 (двух) лет – для приоритетных направлений
6% годовых в течение 3 (трех) лет – для особо приоритетных направлений
6% годовых в течение 3 (трех) лет – для особо приоритетных направлений
Форма предоставления кредита
Единовременно в полной сумме либо выдача несколькими траншами на расчетный счет, открытый в АКБ «Энергобанк»
Валюта кредита
Рубли РФ
Погашение основного долга
Ежемесячно
Погашение процентов
Ежемесячно
Досрочный возврат кредита
С уведомлением Банка за 20 рабочих дней
Комиссии за предоставление кредита
Не взимаются
Дополнительная информация по кредитованию >
* Приоритетные направления – обрабатывающие направления, ЖКХ, инновационная деятельность, бытовое обслуживание, образование, здравоохранение, культура, физкультура и спорт, внутренний туризм, общественное питание, приведение внешнего вида НТО (нестационарный торговый объект) в соответствие с типовым проектом.
** Особо приоритетные направления – организация частных детских садов, организация хостелов, гостиниц, мини-отелей, производство изделий народных художественных промыслов, сбор, обработка, переработка и утилизация отходов (ПЭТ-тары, макулатуры, стеклотары).
** Особо приоритетные направления – организация частных детских садов, организация хостелов, гостиниц, мини-отелей, производство изделий народных художественных промыслов, сбор, обработка, переработка и утилизация отходов (ПЭТ-тары, макулатуры, стеклотары).
Основные требования к заемщику:
• осуществляет приоритетные и особо приоритетные виды деятельности;
• зарегистрирован и ведет деятельность на территории г. Казани;
• отсутствует задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, срок исполнения по которым наступил в соответствии с законодательством РФ;
• отсутствует просроченная задолженность по возврату в бюджет муниципального образования г. Казани субсидий, бюджетных инвестиций, предоставленных в том числе в соответствии с иными правовыми актами, и иная просроченная задолженность перед бюджетом муниципального образования г. Казани;
• не находится в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства и не имеет ограничения на осуществление хозяйственной деятельности;
• не является некоммерческой организацией, общественным объединением, ТСЖ;
• не является иностранным юридическим лицом, а также российским юридическим лицом, в уставном (складочном) капитале которого доля участия иностранных юридических лиц, местом регистрации которых является государство или территория, включенные в утверждаемый Министерством финансов РФ перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны) в отношении таких юридических лиц, в совокупности превышает 50 процентов;
• не получает средства из бюджета муниципального образования г. Казани (субсидий на возмещение части процентной ставки по кредитам);
• успешно опыт работает на рынке не менее 6 месяцев;
• возраст ИП (по кредитам ИП) – не моложе 21 года и не старше 60 лет на дату выдачи кредита;
• кредитная история – без просрочек;
• имеет устойчивое финансовое положение и удовлетворительные финансовые показатели.
• осуществляет приоритетные и особо приоритетные виды деятельности;
• зарегистрирован и ведет деятельность на территории г. Казани;
• отсутствует задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, срок исполнения по которым наступил в соответствии с законодательством РФ;
• отсутствует просроченная задолженность по возврату в бюджет муниципального образования г. Казани субсидий, бюджетных инвестиций, предоставленных в том числе в соответствии с иными правовыми актами, и иная просроченная задолженность перед бюджетом муниципального образования г. Казани;
• не находится в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства и не имеет ограничения на осуществление хозяйственной деятельности;
• не является некоммерческой организацией, общественным объединением, ТСЖ;
• не является иностранным юридическим лицом, а также российским юридическим лицом, в уставном (складочном) капитале которого доля участия иностранных юридических лиц, местом регистрации которых является государство или территория, включенные в утверждаемый Министерством финансов РФ перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны) в отношении таких юридических лиц, в совокупности превышает 50 процентов;
• не получает средства из бюджета муниципального образования г. Казани (субсидий на возмещение части процентной ставки по кредитам);
• успешно опыт работает на рынке не менее 6 месяцев;
• возраст ИП (по кредитам ИП) – не моложе 21 года и не старше 60 лет на дату выдачи кредита;
• кредитная история – без просрочек;
• имеет устойчивое финансовое положение и удовлетворительные финансовые показатели.
Обеспечение по кредиту:
До 1 млн рублей – возможно получение без залога.
Обязательно поручительство:
• залогодателя,
• супруга (по кредиту ИП),
• участников юридического лица, владеющих более 20%
долей уставного капитала юридического лица (по кредиту юрлица)
От 1 млн рублей – обязателен залог по оценочной стоимости
(рыночной стоимости с учетом дисконта) не менее суммы кредита:
коммерческая или жилая недвижимость, движимое имущество, ценные бумаги, имеющие рыночную котировку на ОРЦБ, права требования по депозитам. При предоставлении в залог автомобиля: КАСКО в страховой компании, аккредитованной Банком (выгодоприобретатель – Банк), ежегодно в течение всего срока кредитования на сумму не менее суммы долга по кредиту; оригинал ПТС на хранении в Банке с внесением информации о залоге в реестр уведомлений о залоге движимого имущества в ФНП и базу регистрационных данных и связанных с этим ограничений на совершение регистрационных действий в органах ГИБДД на время залога, с уплатой платежей за счет Заемщика. Выдача кредита производится после регистрации залога.
Обязательно поручительство:
• залогодателя,
• супруга (по кредиту ИП),
• участников юридического лица, владеющих более 20% долей
уставного капитала юридического лица (по кредиту юрлица)
energobank.ru
До 1 млн рублей – возможно получение без залога.
Обязательно поручительство:
• залогодателя,
• супруга (по кредиту ИП),
• участников юридического лица, владеющих более 20%
долей уставного капитала юридического лица (по кредиту юрлица)
От 1 млн рублей – обязателен залог по оценочной стоимости
(рыночной стоимости с учетом дисконта) не менее суммы кредита:
коммерческая или жилая недвижимость, движимое имущество, ценные бумаги, имеющие рыночную котировку на ОРЦБ, права требования по депозитам. При предоставлении в залог автомобиля: КАСКО в страховой компании, аккредитованной Банком (выгодоприобретатель – Банк), ежегодно в течение всего срока кредитования на сумму не менее суммы долга по кредиту; оригинал ПТС на хранении в Банке с внесением информации о залоге в реестр уведомлений о залоге движимого имущества в ФНП и базу регистрационных данных и связанных с этим ограничений на совершение регистрационных действий в органах ГИБДД на время залога, с уплатой платежей за счет Заемщика. Выдача кредита производится после регистрации залога.
Обязательно поручительство:
• залогодателя,
• супруга (по кредиту ИП),
• участников юридического лица, владеющих более 20% долей
уставного капитала юридического лица (по кредиту юрлица)
energobank.ru
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ НА РАССМОТРЕНИЕ
ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ КРЕДИТА В АКБ «ЭНЕРГОБАНК» (ПАО)
1. Ходатайство на фирменном бланке на имя Председателя Правления АКБ «Энергобанк».
2. Кредитная заявка по форме АКБ «Энергобанк».
3. Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредитуемой операции / сделки.
ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ КРЕДИТА В АКБ «ЭНЕРГОБАНК» (ПАО)
1. Ходатайство на фирменном бланке на имя Председателя Правления АКБ «Энергобанк».
2. Кредитная заявка по форме АКБ «Энергобанк».
3. Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредитуемой операции / сделки.
ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ
ТЭО должно содержать:
– краткое описание кредитуемой операции / сделки;
– продолжительность производственного цикла (для производственных предприятий) или одного оборота товарных запасов (для предприятий торговли);
– планируемые поступления выручки по кредитуемой операции;
– основные статьи затрат по кредитуемой операции / сделки и общая сумма таких затрат;
– иные сведения о кредитуемой операции, которые Заемщик хочет донести до Банка.
К ТЭО должны быть приложены договоры, в соответствии с которыми будет осуществляться кредитуемая операция / сделка(и), копии договоров с основными поставщиками (подрядчиками), покупателями (заказчиками) по текущей деятельности Заемщика.
4. Балансы предприятия и отчеты о прибылях и убытках на четыре последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (оригиналы и копии, оригиналы после сверки возвращаются)
Расшифровка на последнюю отчетную дату: дебиторской, кредиторской задолженности, кредитов и займов, финансовых вложений, внебалансового учета выданных поручительств, заключенных договоров лизинга.
Портфель кредитов и займов на текущую дату (с указанием суммы, остатка задолженности, даты получения, срока погашения, эффективной процентной ставки, кол-ва пролонгаций, вида и стоимости залогового обеспечения, поручителей).
5. Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах и об отсутствии (наличии) задолженности перед бюджетами всех уровней.
6. Выписка из реестра акционеров давностью не более 10 дней (для акционерных обществ).
7. Копии паспортов участников общества (для участников – физических лиц), копии учредительных документов участников общества (для участников – юридических лиц).
8. Для залогового обеспечения в Банк представляются следующие документы:
8.1. Недвижимость:
– свидетельство о государственной регистраций права собственности (копия);
– копии документов, указанных в свидетельстве как основание права собственности (договор купли-продажи, акт ввода в эксплуатацию и т. п.);
– протоколы одобрения сделки приобретения недвижимости;
– копия технического паспорта объекта недвижимости;
– сведения из государственного кадастра недвижимости (копия кадастрового паспорта/кадастровая выписка об объекте недвижимости) – предоставляются по желанию клиента для ускорения рассмотрения;
– копии документов на земельный участок: кадастровый план (предоставляется по желанию клиента для ускорения рассмотрения), свидетельство о гос. регистрации права собственности или договор аренды;
– заключение (справка) РГУП БТИ о наличии/отсутствии строений на земельном участке;
– копии документов об оплате имущества;
– договор аренды и иные документы, на основании которых возникли обременения (ограничения) предмета залога. Список обременений (ограничений) предмета залога, в том числе арендой, субарендой или письмо об отсутствии обременений (ограничений) предмета залога за подписью руководителя, заверенной печатью организации, выданное не ранее 1-го месяца до передачи документов в юридический отдел;
– справка об отсутствии задолженностей по коммунальным платежам, эл/энергии, газу и иным платежам (в случае залога жилой недвижимости);
– выписка из Единого гос. реестра прав на недвижимое имущество (ЕГРП) – предоставляется по желанию клиента для ускорения рассмотрения;
– копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН, копия паспорта супруга (супруги) залогодателя, нотариальное согласие супруги (супруга) Залогодателя/Продавца/Покупателя недвижимости, на передачу в залог, продажу, приобретение недвижимого имущества / нотариально удостоверенное заявление о несостоянии в браке на момент приобретения, продажи, передачи в залог объекта недвижимости (для залогодателей – физлиц).
8.2. Движимое имущество:
8.2.1. Автотранспорт, самоходная техника:
– паспорт транспортного средства (ПТС) / паспорт самоходной машины (ПСМ);
– копии документов об оплате имущества (при наличии);
– копия страхового полиса транспортного средства (КАСКО) – при наличии;
– копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН залогодателя, копия паспорта супруга (супруги) залогодателя (для залогодателей – физлиц).
9. Для оформления поручительства:
9.1. Физического лица: в Банк предоставляется копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН Поручителя;
9.2. Юридического лица: в Банк предоставляется Балансы Поручителя и отчеты о прибылях и убытках на две последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (оригиналы и копии, оригиналы после сверки возвращаются), с расшифровкой на последнюю отчетную дату дебиторской, кредиторской задолженности, кредитов и займов, финансовых вложений, внебалансового учета выданных поручительств.
10. Документы о расчетных счетах Заемщика (кроме счетов, открытых в АКБ «Энергобанк»)
– справка банка об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев,
– справка банка об отсутствии Картотеки № 2 по расчетному счету
– справка о ссудной задолженности.
11. Документы о кредитной истории Заемщика.
— Справка о кредитной истории клиента, заверенная руководителем и главным бухгалтером Банка-кредитора.
— Копия кредитного договора, договоров залога (в случае предоставления кредита на погашение кредита другого банка).
12. Документы, подтверждающие полную оплату уставного капитала Заемщика, Поручителя, Залогодателя.
13. В случае если Заемщик, Залогодатель или Поручитель не являются клиентами АКБ «Энергобанк», то дополнительно представляются следующие документы:
– устав (нотариально заверенная копия);
– копия протокола о создании предприятия, заверенная руководителем и печатью организации;
– копии документов о назначении на должность Руководителя и Главного бухгалтера (протокол, решение, приказ), заверенные руководителем и печатью организации;
– копия банковской карточки, заверенная нотариально или Банком, в котором обслуживается Заемщик (Залогодатель, Поручитель);
– копия свидетельства о присвоении ИНН;
– копия свидетельства о присвоении ОГРН.
Данный перечень не является исчерпывающим, может быть расширен в случае, если исходные документы имеют несоответствие друг с другом либо нуждаются в уточнении.
– краткое описание кредитуемой операции / сделки;
– продолжительность производственного цикла (для производственных предприятий) или одного оборота товарных запасов (для предприятий торговли);
– планируемые поступления выручки по кредитуемой операции;
– основные статьи затрат по кредитуемой операции / сделки и общая сумма таких затрат;
– иные сведения о кредитуемой операции, которые Заемщик хочет донести до Банка.
К ТЭО должны быть приложены договоры, в соответствии с которыми будет осуществляться кредитуемая операция / сделка(и), копии договоров с основными поставщиками (подрядчиками), покупателями (заказчиками) по текущей деятельности Заемщика.
4. Балансы предприятия и отчеты о прибылях и убытках на четыре последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (оригиналы и копии, оригиналы после сверки возвращаются)
Расшифровка на последнюю отчетную дату: дебиторской, кредиторской задолженности, кредитов и займов, финансовых вложений, внебалансового учета выданных поручительств, заключенных договоров лизинга.
Портфель кредитов и займов на текущую дату (с указанием суммы, остатка задолженности, даты получения, срока погашения, эффективной процентной ставки, кол-ва пролонгаций, вида и стоимости залогового обеспечения, поручителей).
5. Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах и об отсутствии (наличии) задолженности перед бюджетами всех уровней.
6. Выписка из реестра акционеров давностью не более 10 дней (для акционерных обществ).
7. Копии паспортов участников общества (для участников – физических лиц), копии учредительных документов участников общества (для участников – юридических лиц).
8. Для залогового обеспечения в Банк представляются следующие документы:
8.1. Недвижимость:
– свидетельство о государственной регистраций права собственности (копия);
– копии документов, указанных в свидетельстве как основание права собственности (договор купли-продажи, акт ввода в эксплуатацию и т. п.);
– протоколы одобрения сделки приобретения недвижимости;
– копия технического паспорта объекта недвижимости;
– сведения из государственного кадастра недвижимости (копия кадастрового паспорта/кадастровая выписка об объекте недвижимости) – предоставляются по желанию клиента для ускорения рассмотрения;
– копии документов на земельный участок: кадастровый план (предоставляется по желанию клиента для ускорения рассмотрения), свидетельство о гос. регистрации права собственности или договор аренды;
– заключение (справка) РГУП БТИ о наличии/отсутствии строений на земельном участке;
– копии документов об оплате имущества;
– договор аренды и иные документы, на основании которых возникли обременения (ограничения) предмета залога. Список обременений (ограничений) предмета залога, в том числе арендой, субарендой или письмо об отсутствии обременений (ограничений) предмета залога за подписью руководителя, заверенной печатью организации, выданное не ранее 1-го месяца до передачи документов в юридический отдел;
– справка об отсутствии задолженностей по коммунальным платежам, эл/энергии, газу и иным платежам (в случае залога жилой недвижимости);
– выписка из Единого гос. реестра прав на недвижимое имущество (ЕГРП) – предоставляется по желанию клиента для ускорения рассмотрения;
– копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН, копия паспорта супруга (супруги) залогодателя, нотариальное согласие супруги (супруга) Залогодателя/Продавца/Покупателя недвижимости, на передачу в залог, продажу, приобретение недвижимого имущества / нотариально удостоверенное заявление о несостоянии в браке на момент приобретения, продажи, передачи в залог объекта недвижимости (для залогодателей – физлиц).
8.2. Движимое имущество:
8.2.1. Автотранспорт, самоходная техника:
– паспорт транспортного средства (ПТС) / паспорт самоходной машины (ПСМ);
– копии документов об оплате имущества (при наличии);
– копия страхового полиса транспортного средства (КАСКО) – при наличии;
– копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН залогодателя, копия паспорта супруга (супруги) залогодателя (для залогодателей – физлиц).
9. Для оформления поручительства:
9.1. Физического лица: в Банк предоставляется копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН Поручителя;
9.2. Юридического лица: в Банк предоставляется Балансы Поручителя и отчеты о прибылях и убытках на две последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (оригиналы и копии, оригиналы после сверки возвращаются), с расшифровкой на последнюю отчетную дату дебиторской, кредиторской задолженности, кредитов и займов, финансовых вложений, внебалансового учета выданных поручительств.
10. Документы о расчетных счетах Заемщика (кроме счетов, открытых в АКБ «Энергобанк»)
– справка банка об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев,
– справка банка об отсутствии Картотеки № 2 по расчетному счету
– справка о ссудной задолженности.
11. Документы о кредитной истории Заемщика.
— Справка о кредитной истории клиента, заверенная руководителем и главным бухгалтером Банка-кредитора.
— Копия кредитного договора, договоров залога (в случае предоставления кредита на погашение кредита другого банка).
12. Документы, подтверждающие полную оплату уставного капитала Заемщика, Поручителя, Залогодателя.
13. В случае если Заемщик, Залогодатель или Поручитель не являются клиентами АКБ «Энергобанк», то дополнительно представляются следующие документы:
– устав (нотариально заверенная копия);
– копия протокола о создании предприятия, заверенная руководителем и печатью организации;
– копии документов о назначении на должность Руководителя и Главного бухгалтера (протокол, решение, приказ), заверенные руководителем и печатью организации;
– копия банковской карточки, заверенная нотариально или Банком, в котором обслуживается Заемщик (Залогодатель, Поручитель);
– копия свидетельства о присвоении ИНН;
– копия свидетельства о присвоении ОГРН.
Данный перечень не является исчерпывающим, может быть расширен в случае, если исходные документы имеют несоответствие друг с другом либо нуждаются в уточнении.
Подробную информацию о программе льготного кредитования малого и среднего бизнеса любой желающий может найти на официальном сайте www.kzn.ru в разделе «Бизнес» либо по телефону горячей линии комитета экономики: (843) 299-17-73.
